Peut-on changer de solution 3a en cours de route ?

Les changements possibles

• Changer de stratégie de placement au sein du même fournisseur (par exemple passer de 40 % à 80 % d'actions).
• Changer de fournisseur en transférant son capital.
• Passer d'un compte d'épargne à une solution en titres, ou l'inverse.

Le cas de l'assurance 3a

Sortir d'une assurance 3a avant l'échéance peut entraîner une perte, car la valeur de rachat est souvent inférieure aux primes versées. Renseignez-vous avant toute résiliation.

Bonnes raisons de changer

• Vos frais sont trop élevés par rapport à la concurrence.
• Votre horizon de placement a changé.
• Votre tolérance au risque a évolué.

Questions fréquentes

Change-t-on de solution sans impact fiscal ?

Oui, si le capital reste dans le circuit du pilier 3a, sans retrait.

Faut-il tout changer d'un coup ?

Non, vous pouvez continuer à alimenter l'ancienne solution et verser les nouveaux montants ailleurs.

À quelle fréquence réévaluer son 3a ?

Au moins une fois par an, ou lors d'un changement de situation majeur.