Comment transférer son 3a vers un autre fournisseur ?

Avant de commencer

• Comparez les frais de l'ancien et du nouveau fournisseur.
• Vérifiez les frais de sortie et de clôture de l'ancien compte.
• Pour une assurance : demandez la valeur de rachat.

Les étapes

1. Ouvrez un compte 3a chez le nouveau fournisseur.
2. Remplissez le formulaire de transfert ; le nouvel établissement contacte l'ancien.
3. L'ancien fournisseur vend les titres le cas échéant et verse le capital directement au nouveau.
4. Le capital est réinvesti selon la stratégie choisie.

Fiscalité

Un transfert direct de fournisseur 3a à fournisseur 3a n'est pas imposable. Ne retirez jamais l'argent vous-même : ce serait un retrait imposé.

Délais et marché

Le transfert prend quelques jours à quelques semaines. Pendant ce temps, le capital peut être hors marché. Évitez de lancer un transfert pendant une période de forte volatilité si cela vous inquiète.

Après le transfert

Vérifiez la bonne réception du capital, mettez à jour vos versements réguliers et conservez les attestations des deux fournisseurs pour votre déclaration d'impôts.

Questions fréquentes

Le transfert peut-il être partiel ?

Souvent oui, selon les conditions de chaque fournisseur.

Que se passe-t-il pour mon attestation fiscale ?

Chaque fournisseur émet une attestation pour les versements de l'année qu'il a reçus.

Puis-je annuler ?

Pas toujours une fois le transfert lancé : renseignez-vous avant de signer.