Comment comparer deux solutions de pilier 3a ?

1. Construire un tableau comparatif

Notez pour chaque solution : type de produit, stratégie (part d'actions), frais totaux, flexibilité, fournisseur.

3. Comparer à stratégie équivalente

Mettez face à face des allocations comparables (par exemple 60 % d'actions contre 60 % d'actions).

4. Vérifier la sécurité et la flexibilité

• Statut du fournisseur et protection des avoirs.
• Possibilité de changer de stratégie ou de transférer sans frais.
• Qualité de l'application et du service client.

5. Décider et réévaluer

Choisissez, puis recomparez une fois par an. Vous pouvez aussi combiner les deux solutions avec deux comptes.

Questions fréquentes

Quel est le critère le plus important ?

À stratégie comparable, les frais totaux. Sinon, l'adéquation entre la stratégie et votre horizon.

Le rendement passé doit-il compter ?

Comme indication seulement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Faut-il tester une petite somme ?

Vous pouvez commencer avec un petit versement pour découvrir le service.